En el año 2025 el cumplimiento normativo se ha convertido en un requisito esencial para la operación de las instituciones financieras en Latinoamérica. Con la entrada en vigor de nuevas normativas, como la Ley de protección de datos personales, las entidades deben demostrar que gestionan los datos de manera segura, transparente y trazable.
En ese contexto, las gerencias legales y de compliance necesitan una hoja de ruta clara para saber qué revisar y cómo prepararse. Aquí te compartimos un checklist práctico para iniciar ese proceso.
El primer paso del cumplimiento es saber exactamente qué datos recolecta tu institución financiera. Esto incluye:
Un inventario actualizado es la base para demostrar a auditores o autoridades cómo gestionas la información sensible.
La Ley de protección de datos personales establece que la responsabilidad no se transfiere cuando trabajas con aliados estratégicos. Si tu institución financiera utiliza servicios de cloud, fintechs o proveedores de biometría, debes asegurarte de que sus contratos:
Un consentimiento genérico ya no es suficiente. Las instituciones financieras deben garantizar que los clientes:
La tendencia en LATAM es clara, refiriéndose a que los plazos para responder solicitudes de clientes y notificar brechas de datos se acortan cada vez más. Tu checklist debe contemplar:
El cumplimiento no se prueba con promesas, se prueba con evidencia. Por eso, las auditorías periódicas deben convertirse en práctica habitual:
El checklist anterior es más que una lista de buenas prácticas, es la hoja de ruta mínima para que las instituciones financieras enfrenten con seguridad la Ley de protección de datos personales y otras normativas que ya se aplican en la región.
Quienes empiecen hoy no solo estarán cumpliendo, también estarán construyendo la confianza con sus clientes. En un mercado tan competitivo como el financiero, la verdadera ventaja no está en ofrecer más productos, sino en demostrar que cada dato está protegido con los más altos estándares de compliance.